आरबीआई की दूसरी द्वी-मासिक मौद्रिक नीति 2018-19 – महत्वपूर्ण हाइलाइट्स

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RBI second Bi-monthly Policy – आरबीआई की दूसरी द्वी-मासिक मौद्रिक नीति

RBI Second Bi-monthly monetary Policy 2018-19.रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (आरबीआई) ने 2018-19 के लिए मुंबई में अपनी दूसरी द्वी-मासिक मौद्रिक नीति दर की घोषणा की है। मौद्रिक नीति समिति (एमपीसी) तेल की कीमतों और किसानों से खाद्यान्नों की न्यूनतम खरीद मूल्य बढ़ाने के सरकार के वादे के कारण जून से पहले मुद्रास्फीति के दृष्टिकोण पर अपने ‘तटस्थ’ रुख और ध्वज अनिश्चितता से चिपकने की संभावना है।

कुछ प्रशासनिक अत्यावश्यकताओं के कारण यह पहली बार छह सदस्यीय समिति सामान्य दो की बजाय तीन दिनों के लिए मिलती है। एमपीसी के सभी छह सदस्यों ने वृद्धि के लिए मतदान किया।

रिज़र्व बैंक ऑफ इंडिया ने अपने दूसरी द्वि-मासिक विवरण 2018-19 में निम्नलिखित घोषणाएं की हैं –

  • तरलता समायोजन सुविधा (liquidity adjustment facility) के तहत रेपो दर25 प्रतिशत पर है।
  • एलएएफ के तहत रिवर्स रेपो दर (reverse repo)0 प्रतिशत हो गई है।
  • सीमांत स्थायी सुविधा (marginal standing facility) की दर और बैंक दर50 प्रतिशत है।
  • भारतीय रिजर्व बैंक की रिपोर्ट के अनुसार, विकास दर के समर्थन के लिए, उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (consumer price index) की मुद्रास्फीति को +/- 2 प्रतिशत के एक बैंड के भीतर 4 प्रतिशत तक प्राप्त करने के उद्देश्य है।

आरबीआई दूसरी द्वि-मासिक मौद्रिक नीति – वर्तमान नीति दरें और रिजर्व अनुपात

नीति रेपो दर (Policy Repo Rate ) 6.25 %
रिवर्स रेपो दर  (Reverse Repo Rate) 6.00 %
सीमांत स्थायी सुविधा दर  (Marginal Standing Facility Rate) 6.50 %
बैंक दर  (Bank Rate) 6.50 %
Cash Reserve Ratio – CRR 4%
Statutory Liquidity Ratio  – SLR 19.5 %

RBI Bi-monthly monetary Policy 2018-19 – Important Dates

मौद्रिक नीति  रिलीज की तिथियां
आरबीआई की पहली द्वी-मासिक मौद्रिक नीति 2018-19 5 अप्रैल 2018
आरबीआई की तीसरी द्वी-मासिक मौद्रिक नीति 2018-19 1 अगस्त 2018
आरबीआई की चौथी द्वी-मासिक मौद्रिक नीति 2018-19 4 अक्टूबर 2018
आरबीआई की पांचवां द्वी-मासिक मौद्रिक नीति 2018-19 6 दिसम्बर 2017
आरबीआई की छठी द्वी-मासिक मौद्रिक नीति 2018-19 6 फरवरी 2019

मौद्रिक नीति यह है कि कैसे केंद्रीय बैंक स्वस्थ आर्थिक विकास को मार्गदर्शन करने के लिए धन आपूर्ति का प्रबंधन करते हैं। धन आपूर्ति क्रेडिट, नकदी, चेक, और मनी मार्केट म्यूचुअल फंड है। इनमें से सबसे महत्वपूर्ण क्रेडिट है, जिसमें ऋण, बांड, बंधक, और चुकाने के लिए अन्य समझौते शामिल हैं।

मौद्रिक नीति के उद्देश्य – केंद्रीय बैंकों का प्राथमिक उद्देश्य मुद्रास्फीति का प्रबंधन करना है। दूसरा मुद्रास्फीति नियंत्रित होने के बाद बेरोजगारी को कम करना है।

RBI Policy Rates & Reserve Ratios आरबीआई नीति दरें और रिजर्व अनुपात

रेपो दर (Repo Rate ) यह वह दर है जिस पर आरबीआई धन की किसी भी कमी के मामले में वाणिज्यिक बैंकों को पैसा देता है। यह ब्याज दर है जो आरबीआई अल्पकालिक ऋण, यानी 2 दिनों से 3 महीने (9 0 दिन) तक की अवधि से लागू होता है। मुद्रास्फीति को नियंत्रित करने के लिए मौद्रिक प्राधिकरणों द्वारा इसका उपयोग किया जाता है। रेपो दर में कमी बैंकों को सस्ती दर पर पैसे कमाने में मदद करती है और इसके विपरीत।

रिवर्स रेपो दर  (Reverse Repo Rate) यह वह दर है जिस पर आरबीआई वाणिज्यिक बैंकों से पैसा उधार लेता है। बैंक हमेशा आरबीआई को पैसा उधार देने में खुश रहते हैं क्योंकि उनके पैसे एक अच्छी रुचि के साथ सुरक्षित हाथ में हैं। रिवर्स रेपो दर में वृद्धि बैंकों को निष्क्रिय नकद पर उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए आरबीआई के साथ अधिक धनराशि पार्क करने के लिए प्रेरित कर सकती है। यह एक ऐसा उपकरण भी है जिसका उपयोग आरबीआई द्वारा बैंकिंग प्रणाली से अतिरिक्त धन निकालने के लिए किया जा सकता है।

मार्जिनल स्टैंडिंग सुविधा (Marginal Standing Facility) एक सुविधा जिसके तहत अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक रिजर्व बैंक से अपने एसएलआर पोर्टफोलियो में एक सीमा तक (वर्तमान में उनकी शुद्ध मांग और समय देनदारियों के जमा का दो प्रतिशत) में डुबकी करके रातोंरात धनराशि की अतिरिक्त राशि उधार ले सकते हैं। ब्याज की दंड दर (वर्तमान में रेपो दर से 100 आधार अंक)। यह बैंकिंग प्रणाली के लिए अप्रत्याशित तरलता झटके के खिलाफ एक सुरक्षा वाल्व प्रदान करता है। एमएसएफ दर और रिवर्स रेपो दर अल्पावधि मनी मार्केट ब्याज दरों में दैनिक आंदोलन के लिए गलियारा निर्धारित करती है।

बैंक दर (Bank Rate) बैंक दर आरबीआई द्वारा लागू ब्याज की दर है जब यह सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक को दीर्घकालिक आधार पर पैसा देती है, यानि 90 दिनों से 1 वर्ष तक की अवधि से। इस परिभाषा के तहत, बैंक दर और रेपो दर समान शर्तें प्रतीत होती है क्योंकि दोनों ब्याज दरें हैं जिन पर आरबीआई बैंकों को धन उधार देता है।

नकद रिजर्व अनुपात (Cash Reserve Ratio) यह उन धनराशि की राशि है जिन्हें बैंकों को आरबीआई के साथ रखना है। वर्तमान सीआरआर 4% है। उदाहरण के लिए – जब बैंक की जमा राशि 100 रुपये तक बढ़ जाती है, और यदि नकद आरक्षित अनुपात 4% है, तो बैंकों को आरबीआई के साथ अतिरिक्त 4 रुपये रखना होगा और बैंक निवेश और उधार / क्रेडिट के लिए केवल 96 रुपये का उपयोग करने में सक्षम होगा उद्देश्य। इसलिए, अनुपात (यानी सीआरआर) जितना अधिक होगा, उतना ही वह राशि होगी जो बैंक उधार और निवेश के लिए उपयोग करने में सक्षम होंगे।

वैधानिक तरलता अनुपात (Statutory Liquidity Ratio) यह जमा राशि का न्यूनतम प्रतिशत इंगित करता है जिसे बैंक को सोने, नकद या अन्य अनुमोदित प्रतिभूतियों के रूप में बनाए रखना है।

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